Không ít người tin rằng săn hàng giảm giá là cách tiết kiệm thông minh. Nhưng sau nhiều tháng mua những món hàng “rẻ hơn dự kiến”, tài khoản không tăng lên, thậm chí khoản tích lũy ngày càng teo tóp.

Chị Nguyễn Thị Thu Hường (35 tuổi, nhân viên văn phòng tại Hà Nội) có thu nhập khoảng 22 triệu đồng/tháng. Để tối ưu chi tiêu, chị duy trì thói quen săn hàng giảm giá gần như mỗi ngày. 

Trung bình mỗi tháng, chị dành khoảng 4-6 triệu đồng để mua sắm trực tuyến, bao gồm quần áo, đồ gia dụng, bỉm sữa và các vật dụng trong nhà. Trong đó, khoảng 60-70% đơn hàng được chốt vì đang có khuyến mãi hoặc flash sale.

Chị cho biết, nhiều đơn hàng có giá trị nhỏ, chỉ từ vài chục đến vài trăm nghìn đồng. Tuy nhiên, khi cộng dồn lại, tổng chi tiêu mua sắm chiếm gần 25-30% thu nhập hàng tháng.

Sau khi trừ các khoản sinh hoạt cố định như điện nước, ăn uống và học phí cho con (ước tính khoảng 12-14 triệu đồng/tháng), số tiền còn lại để tiết kiệm không nhiều. Do thói quen mua sắm liên tục, khoản tích lũy thực tế của chị chỉ đạt khoảng 1-2 triệu đồng/tháng, thậm chí có tháng gần như không còn dư.

Trung bình một năm, số tiền tiết kiệm dao động khoảng 15-20 triệu đồng, con số này thấp hơn kỳ vọng ban đầu khi chị đặt mục tiêu tích lũy tối thiểu 30-40 triệu đồng/năm.

Khi xem xét lại cách chi tiêu, chị Hường nhận ra nhiều vấn đề phát sinh. Một số sản phẩm giá rẻ có thời gian sử dụng ngắn, nhanh hỏng và phải thay thế sau vài tháng. Nếu một món đồ giá 300.000 đồng phải thay mới hai hoặc ba lần trong năm, tổng chi phí thực tế sẽ cao hơn so với việc đầu tư một sản phẩm tốt ngay từ đầu.

Ngoài ra, tình trạng mua dư thừa khiến một phần hàng hóa không được sử dụng hết. Chị ước tính khoảng 10-15% số tiền mua sắm hàng tháng rơi vào các sản phẩm ít sử dụng hoặc không dùng tới. Điều này làm giảm hiệu quả tiết kiệm thực tế.

Sau thời gian dài áp dụng chiến lược “săn sale”, chị nhận thấy tài khoản tiết kiệm không tăng trưởng đáng kể, trong khi chi phí sinh hoạt ngày càng tăng theo giá cả thị trường.

(Còn tiếp)