Tại hội nghị trực tuyến công bố kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố, Ngân hàng Nhà nước cho biết, khả năng tội phạm lựa chọn hệ thống ngân hàng nhằm hợp pháp hóa các khoản thu bất chính để biến những đồng "tiền bẩn" thành "tiền sạch" là cao hơn so với các lĩnh vực khác trong nền kinh tế. 

Để che giấu nguồn tiền thu được, tội phạm thường sử dụng tài khoản ngân hàng dưới tên người khác để nhận và chuyển các khoản tiền bất hợp pháp. Do đó, ngành ngân hàng đã xây dựng kế hoạch chống rửa tiền và tài trợ khủng bố với gần 40 hành động cụ thể trong nội bộ và hơn 20 hành động phối hợp với các đơn vị nhằm ngăn chặn tình trạng này.