Từ những lời quảng cáo hỗ trợ rút tiền mặt từ thẻ tín dụng với tỷ lệ lên tới 75% hạn mức, không mất phí và được trả góp, một nhóm đối tượng đã lừa đảo hơn 200 nạn nhân, thực hiện hơn 7.000 giao dịch và chiếm đoạt 24 tỷ đồng.

Thứ nhất là không cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu, mã OTP, mã PIN hoặc quét khuôn mặt qua bất kỳ ứng dụng nào từ cá nhân hay tổ chức bên thứ ba ngoài ngân hàng. Thứ hai là không bấm vào đường link hoặc tải ứng dụng lạ. Thứ ba là không chuyển tiền trước đối với bất kỳ một yêu cầu phí đặt cọc, phí làm hồ sơ, phí kích hoạt hạn mức, phí nâng hạn mức thẻ.

Khi gặp những yêu cầu này, người dân hãy liên hệ với ngân hàng qua tổng đài chính thức, hoặc đến chi nhánh của ngân hàng để được xác minh.

Thẻ tín dụng là công cụ thanh toán dựa trên hạn mức tín dụng do ngân hàng cấp. Tùy sản phẩm và chính sách từng ngân hàng, chủ thẻ có thể sử dụng hạn mức để thanh toán hàng hóa, dịch vụ hoặc rút tiền mặt. Với giao dịch rút tiền mặt, khách hàng thường phải chịu hạn mức, phí và lãi suất theo quy định của ngân hàng

Ngoài lời mời hỗ trợ rút tiền từ hạn mức, nhiều kịch bản khác cũng có thể khiến chủ thẻ tiết lộ thông tin bảo mật như giả danh nhân viên ngân hàng gọi điện thông báo thẻ sắp bị khóa, có giao dịch bất thường, được hoàn phí, đổi điểm thưởng hoặc hỗ trợ chuyển khoản chi tiêu sang trả góp.

Cũng với những lý do này, các đối tượng lừa đảo còn có thể dẫn dắt nạn nhân đến website giả mạo ngân hàng để nhập thông tin thẻ, mã CVV, mã OTP và chiếm đoạt thông tin của người dùng.

Ngoài việc nhận diện các thủ đoạn lừa đảo, các chuyên gia khuyến nghị người dùng nên chủ động giảm thiểu rủi ro bằng cách tận dụng các công cụ kiểm soát do ngân hàng cung cấp, như thông báo biến động giao dịch, thiết lập hạn mức, bật hoặc tắt chức năng thanh toán trực tuyến và sử dụng các phương thức xác thực bổ sung. 

Tuy nhiên, yếu tố quan trọng nhất vẫn là sự thận trọng của chính chủ thẻ.

Trong mọi trường hợp, khi nhận được yêu cầu bất thường liên quan đến tài khoản, thẻ hoặc thông tin bảo mật, người dùng nên chủ động liên hệ ngân hàng qua các kênh chính thức để kiểm tra trước khi thực hiện.