Từ những lời quảng cáo hỗ trợ rút tiền mặt từ thẻ tín dụng với tỷ lệ lên tới 75% hạn mức, không mất phí và được trả góp, một nhóm đối tượng đã lừa đảo hơn 200 nạn nhân, thực hiện hơn 7.000 giao dịch và chiếm đoạt 24 tỷ đồng.

Thực chất, đây là một kịch bản lừa đảo được dàn dựng với nhiều bước nhằm chiếm đoạt tiền của khách hàng. Các đối tượng thành lập doanh nghiệp để tạo vỏ bọc hợp pháp, mua dữ liệu khách hàng, đồng thời thuê nhân viên giả danh ngân hàng gọi điện tư vấn, từ đó từng bước dẫn dụ người sử dụng thẻ tín dụng thực hiện giao dịch.

Vụ việc vừa được TAND TPHCM xét xử cũng cho thấy mức độ tinh vi của các chiêu thức lừa đảo nhắm vào người dùng dịch vụ ngân hàng. 

Theo Cơ quan Cảnh sát điều tra, các đối tượng này đã tiếp cận nạn nhân dưới danh nghĩa nhân viên ngân hàng để giới thiệu dịch vụ rút tiền mặt với số tiền bằng 75% hạn mức thẻ tín dụng, cam kết không mất phí và được trả góp từ 6-12 tháng.

Khi người bị hại đồng ý, các đối tượng yêu cầu cung cấp số thẻ, ngày hết hạn, mã bảo mật CVV, mã OTP xác thực giao dịch và số tài khoản nhận tiền. Các thông tin này được sử dụng để tạo giao dịch thanh toán khống tại gian hàng trực tuyến do chính nhóm lừa đảo thiết lập. Không có hoạt động mua bán thực tế nào diễn ra. Giao dịch được tạo dưới hình thức thanh toán mua hàng, nhưng tiền từ hạn mức thẻ của nạn nhân thực chất được chuyển về tài khoản do nhóm này kiểm soát.

Sau đó, các đối tượng chuyển lại khoảng 75% giá trị giao dịch cho nạn nhân, giữ lại 25% và nói đây là khoản đối ứng của giao dịch trả góp, sẽ được hoàn lại sau khi tất toán. Thực tế, khoản 25% này không được hoàn trả, trong khi giao dịch 100% giá trị vẫn được ghi nhận trên thẻ và chủ thẻ vẫn có nghĩa vụ thanh toán cho ngân hàng.

Đáng lo ngại là nạn nhân không lập tức nhận ra mình vừa bị lừa mà ngược lại, họ tin rằng đang sử dụng một dịch vụ tài chính hợp pháp sau khi nhận lại số tiền từ kẻ lừa đảo. Rủi ro còn tăng cao khi các đối tượng có thể dùng thông tin thẻ và mã OTP để đăng ký mua sắm trực tuyến hoặc liên kết thẻ với ví điện tử. 

(Còn tiếp)