Đánh giá tình hình, đặt mục tiêu, bỏ những khoản chi không cần thiết, lập kế hoạch chi tiêu, xác định thời gian hoàn thành là các bước lập kế hoạch tài chính hiệu quả.

Với cơ hội tiếp cận thông tin không bị giới hạn, ngày càng nhiều người trẻ quan tâm hơn đến kiến thức tài chính, trong đó có giải pháp bảo vệ trước rủi ro và hoạch định tài chính như bảo hiểm nhân thọ. Kế hoạch tài chính cá nhân là bảng kế hoạch về việc sử dụng dòng tiền trong thu nhập, chi tiêu, tích lũy và đầu tư của một cá nhân. Thông thường, kế hoạch tài chính sẽ được tạo thành bảng với các công thức tính toán cụ thể. Từ đó, chúng ta sẽ có con số chính xác cho việc tích lũy, đầu tư, chi tiêu trong ngắn hạn hay dài hạn.

1. Đánh giá tình hình hiện tại

2. Đặt ra các mục tiêu tài chính

3. Loại bỏ những khoản chi không thiết yếu

4. Lập kế hoạch chi tiêu chi tiết

5. Xác định thời gian hoàn thành

6. Tuân thủ theo kế hoạch chi tiêu