Dàn trải danh mục đầu tư, bỏ hết trứng vào một giỏ hay phân bổ vốn sai chu kỳ là các lỗi nhà đầu tư F0 thường mắc phải khi gia nhập thị trường.

Một sai lầm khi bước chân vào thị trường chứng khoán của nhiều nhà đầu tư là không hình thành khái niệm phân bổ vốn. Một số người "tất tay" bỏ hết tiền vào một mã cổ phiếu hay có nhiều người lại xé nhỏ khoản đầu tư ban đầu vào quá nhiều mã.

Việc phân bổ vốn thiếu tính toán đều có thể khiến danh mục đầu tư của nhà đầu tư kém chất lượng và ảnh hưởng đến khả năng sinh lời trong dài hạn. Dưới đây là một số "lỗi" trong việc phân bổ vốn nhà đầu tư thường mắc phải khi gia nhập thị trường chứng khoán.

Việc dàn trải quá mức danh mục đầu tư khiến nhà đầu tư không đối diện với quá nhiều rủi ro nhưng cũng không thể tối ưu được lợi nhuận. Trên thị trường, khi bước vào một đợt sóng điều chính từ 100-300 điểm, hầu hết các mã cổ phiếu đều sụt giảm giá trị, không phân biệt cổ phiếu cơ bản hay đầu cơ. Khi nhìn thấy danh mục trên 10 mã đều âm hơn 10%, nhiều nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm thường thay đổi tâm lý theo hướng tiêu cực.

Do đó, việc mua bán dàn trải không phải là cách để quản trị rủi ro và gia tăng lợi nhuận. 

Ngược lại, nhiều nhà đầu tư F0 lại dồn hết vốn vào một mã cổ phiếu với mong muốn tối ưu hóa đến mức cao nhất lợi nhuận. Song, khi thị trường biến động, đầu tư theo cách "bỏ hết trứng vào một giỏ" tiềm ẩn không ít rủi ro với nhà đầu tư. Việc chỉ có một mã cổ phiếu trong tay khiến danh mục đầu tư của bạn đối diện với nguy cơ giảm mạnh khi doanh nghiệp này thay đổi theo chiều hướng tiêu cực.

Để hạn chế sai lầm dàn trải quá quá mức hay không đa dạng hóa danh mục đầu tư, theo kinh nghiệm từ Investopedia, số lượng cổ phiếu nên giải ngân tương ứng với độ lớn của tiền.

Ngoài việc quan tâm đến số lượng cổ phiếu, nhà đầu tư cũng nên cân nhắc đến chất lượng, loại hình đầu tư của các cổ phiếu, tình hình tài chính doanh nghiệp để chọn được tài sản ở vùng định giá hấp dẫn.

Phân bổ vốn sai chu kỳ có thể hiểu là việc nhà đầu tư không đẩy mạnh vốn vào thời điểm tăng trưởng chứng khoán, song, lại bỏ nhiều vốn khi thị trường đi xuống nhằm tìm cơ hội gỡ gạc.

Theo chuyên gia, trong trường hợp chu kỳ giảm với thị trường chứng khoán Việt Nam, nhà đầu tư chỉ nên phân bổ 20-30% vốn để "ăn" những cú hồi ngắn của thị trường sau đó nhảy ra ngay. Nếu không rút vốn sớm, nhà đầu tư dễ bị cuốn theo những cơn sóng giảm điểm mạnh hơn và khó cắt lỗ kịp thời, danh mục có thể mất khoảng 30-50% số vốn ban đầu.